一、案情介绍

客户张先生于2020年10月通过某银行代理购买了一份我司《国华传家福终身寿险（尊享版）》的保险产品，首期保费10000元，交费年期为5年，保险期间为终身，因手里资金紧缺无法续交第5期保费，来电咨询复效及退保问题。了解到客户的需求后，我司工作人员建议客户办理保单贷款，既能解决燃眉之急保单还可继续有效，经沟通客户表示认可。因客户本人身在外地，无法到柜面办理保单贷款相关手续，工作人员引导客户通过官微申请保单贷款，并告知相关还款事宜，最终客户及时成功续交了保费，对此客户及渠道对我司的服务表示满意。

二、优化服务

随着网络技术越来越成熟，为了方便保险消费者，国华人寿官方微信公众号上线了“e动柜面”服务业务，该业务可通过线上平台为客户完成多种保全项目，例如联系方式变更、证件有效期变更、受益人变更、退保、满期金领取、生存金领取、保单复效、保单贷款等足不出户就可完成保单相关手续办理，并且还在不断完善增加更多保全项目。

保险公司业务办理应顺应时代发展，将传统的线下服务转变为线上服务，实现服务便捷化和智能化，让客户得到更好的服务体验。