案例简介

客户张某找到保险业务员，称自己“资金周转不便”，让朋友李某通过银行账户向保险公司转账10万元，为自己投保高额年金险，并承诺事后给李某“好处费”。业务员察觉异常后拒绝协助，同时上报公司反洗钱管理部门。

案例分析

张某利用他人账户支付保费，试图规避资金来源监管，属于典型的“利用保险账户转移、掩饰资金性质”的洗钱可疑行为，可能涉及上游违法犯罪资金。

风险提示：

1.投保时需使用本人名下银行账户支付保费，不得借用、租用他人账户；

2.拒绝他人“委托代交保费并给予好处”的请求，避免卷入洗钱案件；

3.发现此类异常要求，及时向保险公司或监管部门反馈。