随着虚拟货币技术的发展，其匿名性、跨境流通便利等特点被不法分子利用，成为洗钱活动的新型通道。此类风险隐蔽性强，不仅可能导致个人财产损失，还会涉嫌违法犯罪。为帮助大家识别并远离相关风险，现发布专项提示。

核心风险场景提示

警惕“虚拟货币跑分”骗局：切勿参与“用个人收款码帮平台收付款，赚取佣金”的活动。此类“跑分”多为不法分子利用虚拟货币转移诈骗、赌博等赃款，参与者本质是为洗钱提供支付结算帮助，需承担法律责任。

拒绝“虚拟货币代投/托管”诱惑：对“专业团队代投虚拟货币稳赚不赔”“托管资产享高额年化收益”等宣传保持警惕。部分机构或个人以“代投”“托管”为名，实则利用虚拟货币进行资金转移和洗钱，投资者最终可能面临资金无法追回的风险。

留意“虚拟货币与现实货币兑换”异常：避免通过非正规平台或私下交易兑换虚拟货币。不法分子常通过“点对点”私下交易，用赃款购买他人持有的虚拟货币，若你出售虚拟货币接收了此类资金，可能被动卷入洗钱案件。

虚拟货币并非法定货币，相关业务活动属于非法金融活动，其衍生的洗钱风险需高度警惕。请大家坚决远离虚拟货币交易炒作，不参与任何与虚拟货币相关的可疑资金往来。如发现疑似利用虚拟货币洗钱的行为，请立即向中国人民银行反洗钱中心或公安机关举报，共同维护安全的金融秩序。