在各类洗钱骗局中，不法分子除了利用“高收益”“轻松赚钱”等噱头外，还常借助“熟人关系”降低防范心，让不少人在“帮朋友忙”“给亲戚搭把手”的过程中，无意间触犯法律。以下三类高频“熟人陷阱”需重点警惕：

一、“借账户周转”实为洗钱：亲戚、朋友以“生意资金走账不方便”“帮公司过笔款”为由，向你借用银行卡、微信/支付宝账户，甚至索要短信验证码。切勿因碍于情面答应，这些账户极可能被用于转移诈骗、赌博等非法资金，你将直接成为洗钱链条的一环，面临账户冻结、信用惩戒，甚至刑事责任。

二、“带投资赚钱”藏着猫腻：熟人推荐“内部渠道”“关系项目”，比如“某领导私下对接的理财”“海外亲戚代买的原始股”，宣称“稳赚不赔，只带自己人”。这类未经正规金融机构备案的“熟人投资”，大多是将你的资金与非法资金混同洗白的幌子，一旦崩盘，不仅本金全无，你还可能因参与“非法集资”被牵连。

三、“帮代收款拿佣金”是骗局：朋友、同事邀请你参与“简单兼职”，只需用自己的账户帮他代收几笔“货款”“工程款”，每笔能赚1%-5%的佣金。看似“举手之劳”，实则是帮其转移非法资金，你赚取的“佣金”本质是洗钱犯罪的“分赃”，涉案后需承担法律后果。

提醒：面对熟人提出的涉及账户、资金、投资的请求，务必守住“三个不”：不借账户、不代转账、不轻信“内部投资”。