案例介绍

        客户周先生64岁。近期周先生收到自称是某理财公司专属服务人员致电，声称为周先生做金融产品梳理，在得知周先生投保过某保司产品后，称目前其公司与该保司及银行合作，由于周先生投保的产品收益较低、保障较少，故联合推出收益更高、功能更全的理财产品，请周先生持保单、身份证及银行卡等资料，前往其公司，办理产品升级。

        事后因周先生年纪大，腿脚不好，想咨询是否可以不至现场办理，故致电投保的保司沟通相关事宜。保司热线人员了解了周先生反馈情况后，发现因客户年龄较大，风险防范意识较低，被不正规的理财公司人员以话术套取了个人信息及购买保险的情况，好在周先生还没有办理所谓的升级业务。保司热线人员向周先生明确告知1、保司并没有产品升级活动；2、保司并没有和理财公司有过合作，提示周先生这是不法分子使用的金融诈骗手段，并提醒周先生后续在未确认来电人真实身份的情况下，不能向对方透露个人信息、进行转账等，如需了解已投产品的信息，可致电服务热线、或前往保司点等官方营业场所，如有异常情况，可以立即报警处理。

  案例分析

        此案，由于客户年龄大，风险意识低，不法分子通过话术轻易套取了客户个人信息，并以高额利息或回报为诱饵，诱导客户退保后投资其公司产品。此客户如未联系保险公司确认，而是听从不法分子直接去了“理财公司”办理业务，将会导致自身权益受损。

  风险提示

        老年人提高警惕，特别对于陌生电话，不要急于行动：

        1、个人信息保护力度加大，不法分子很难得到所有个人信息，所以不要随意透露个人信息；

        2、高收益一定伴随着高风险，天上不会掉馅饼，不要轻易相信他人的宣传；

        3、下载国家反诈中心软件，增强对诈骗的防范；

        4、如遇类似情况，应及时告知家人，向保司、银行等官方渠道确认，避免因信息差导致自身利益受损。